A falta de controle financeiro é uma das principais causas de fechamento de pequenas e médias empresas. Ter um bom produto ou serviço não basta se o caixa da empresa não estiver equilibrado. O fluxo de caixa é a ferramenta essencial para a saúde e longevidade do seu negócio.
O Que É Fluxo de Caixa?
É o registro detalhado de todas as entradas e saídas financeiras da empresa em determinado período. Ele permite visualizar o saldo disponível e projetar se haverá dinheiro suficiente para cobrir as despesas futuras.
Como Montar o Fluxo de Caixa na Prática
1️⃣ Levante Todas as Receitas
Anote tudo o que a empresa receberá:
- Vendas à vista
- Parcelamentos futuros
- Receitas eventuais (aluguéis, serviços extras)
2️⃣ Liste Todas as Despesas Fixas e Variáveis
Inclua:
- Aluguel
- Contas de luz, água, internet
- Salários e encargos
- Matéria-prima
- Impostos
- Despesas sazonais (13º, férias)
3️⃣ Mantenha o Controle Diário
Nunca deixe para depois. Um erro comum é atualizar o fluxo só no fim do mês, quando já é tarde para corrigir desvios.
4️⃣ Projete os Próximos Meses
Faça projeções realistas de 3 a 6 meses, considerando períodos de alta e baixa demanda.
Diferença Entre Lucro e Caixa Disponível
- Lucro: diferença entre receitas e despesas no período.
- Caixa disponível: dinheiro real que a empresa possui no momento.
Importante: Muitas empresas lucram, mas fecham as portas por não manterem caixa suficiente para suas obrigações diárias.
Ferramentas Indicadas
- Planilhas no Excel ou Google Sheets
- Softwares: QuickBooks, Conta Azul, Granatum
Conclusão
Fluxo de caixa bem estruturado evita surpresas desagradáveis e permite tomar decisões financeiras estratégicas e antecipadas. É o termômetro financeiro da empresa.
